KYC og sannprófun

Hjá SpinBoss leggjum við mikla áherslu á öryggi og heiðarleika leikjaumhverfisins okkar. Til að tryggja þetta og uppfylla lagalegar skyldur okkar, þurfum við að staðfesta auðkenni allra leikmanna okkar. Þetta ferli er ekki aðeins til að vernda SpinBoss, heldur einnig til að vernda þig sem leikmann. Það kemur í veg fyrir svik, peningaþvætti og verndar viðkvæmar persónuupplýsingar þínar. Með því að staðfesta auðkenni þitt tryggjum við að þú sért sá eini sem hefur aðgang að reikningnum þínum og fjármunum.

KYC stendur fyrir "Know Your Customer" eða "Þekkja Viðskiptavin Þinn". Þetta er lagaleg krafa fyrir flest fjármálastofnanir og leyfisskylda rekstraraðila, þar á meðal SpinBoss. Markmiðið með KYC er að safna og sannreyna upplýsingar um viðskiptavini til að koma í veg fyrir peningaþvætti, fjármögnun hryðjuverka og aðra ólöglega starfsemi. Það hjálpar okkur einnig að tryggja að við séum að veita þjónustu okkar á ábyrgan og öruggan hátt, í samræmi við alþjóðlegar reglur og staðbundin lög.

Staðfesting getur verið nauðsynleg á ýmsum stigum sambands þíns við SpinBoss. Venjulega er grunnstaðfesting framkvæmd við skráningu reiknings. Hins vegar getur verið krafist frekari staðfestingar í eftirfarandi tilfellum:

• Við fyrstu úttekt, eða þegar uppsafnaðar úttektir ná ákveðinni fjárhæð.
• Þegar uppsafnaðar innborganir ná ákveðinni fjárhæð.
• Ef grunur leikur á um svik eða ólöglega starfsemi.
• Ef upplýsingar á reikningi þínum breytast.
• Reglubundin endurskoðun sem hluti af samræmisferlum okkar.
• Ef löggjafarvald okkar krefst þess.

Til að ljúka staðfestingarferlinu gætum við beðið þig um að leggja fram ýmis skjöl. Þessi skjöl eru notuð til að sannreyna auðkenni þitt, heimilisfang og greiðslumáta. Öll skjöl verða að vera gild og óbreytt. Við munum alltaf gefa skýrar leiðbeiningar um hvaða skjöl þarf og hvernig á að senda þau inn á öruggan hátt.

Til að staðfesta auðkenni þitt þurfum við venjulega afrit af gildum, opinberum skilríkjum með mynd. Þetta getur verið eitt af eftirfarandi:

• Vegabréf: Myndasíðan og síðan með gildistíma.
• Ökuskírteini: Báðar hliðar.
• Landsbundin persónuskilríki: Báðar hliðar.

Gakktu úr skugga um að allar fjórar brúnir skjalsins sjáist vel á myndinni, að myndin sé skýr og að enginn hluti textans sé hulinn eða ólæsilegur. Skjalið verður að vera gilt og ekki útrunnið.

Til að staðfesta heimilisfang þitt þurfum við afrit af opinberu skjali sem sýnir nafn þitt og heimilisfang. Skjalið má ekki vera eldra en þriggja mánaða. Dæmi um gild skjöl eru:

• Rafmagnsreikningur, vatnsreikningur eða gasreikningur.
• Síma- eða internetreikningur (ekki farsímareikningur).
• Bankayfirlit eða kreditkortayfirlit (aðeins fyrsta síðan, með nafni og heimilisfangi).
• Opinber bréfaskipti frá ríkinu eða opinberri stofnun.

Gakktu úr skugga um að allar fjórar brúnir skjalsins sjáist, að myndin sé skýr og að dagsetningin sé sýnileg. Heimilisfangið á skjalinu verður að samsvara heimilisfanginu sem skráð er á SpinBoss reikningnum þínum.

Til að vernda þig gegn óleyfilegri notkun á greiðslumátum þínum og til að uppfylla reglur um peningaþvætti, gætum við beðið um staðfestingu á þeim greiðslumátum sem þú notar. Þetta getur falið í sér:

• Kredit-/debetkort: Mynd af framhlið kortsins sem sýnir fyrstu 6 og síðustu 4 tölustafina í kortanúmerinu, nafn korthafa og gildistíma. Hægt er að hylja miðtölustafina og CVV-númerið á bakhliðinni.
• Bankayfirlit: Mynd af bankayfirliti sem sýnir nafn þitt, bankareikningsnúmer og bankamerki.
• Skjámynd af rafveski: Skjámynd af reikningi þínum hjá rafveski (t.d. Skrill, Neteller) sem sýnir nafn þitt og reikningsnúmer/netfang.

Það er mikilvægt að nafnið á greiðslumátanum passi við nafnið sem er skráð á SpinBoss reikningnum þínum.

Í sumum tilfellum, sérstaklega ef um er að ræða stórar innborganir eða úttektir, gætum við verið skyldug til að biðja um upplýsingar um uppruna fjármuna þinna. Þetta er hluti af ströngum ferlum okkar til að berjast gegn peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka. Slíkar beiðnir geta falið í sér að biðja um skjöl sem sýna launaseðla, bankayfirlit sem sýna uppsprettu fjármuna, eða önnur skjöl sem sanna lögmætan uppruna fjármuna. Þetta er þekkt sem aukinn kostgæfni (Enhanced Due Diligence) og er mikilvægur hluti af samræmisstefnu SpinBoss.

Þegar þú hefur sent inn nauðsynleg skjöl mun sérfræðingateymi okkar fara yfir þau. Við kappkostum að ljúka staðfestingarferlinu eins fljótt og auðið er. Venjulega tekur þetta 24-48 klukkustundir. Í sumum tilfellum, ef frekari upplýsingar eða skjöl eru nauðsynleg, getur ferlið tekið lengri tíma. Við munum halda þér upplýstum um stöðu beiðni þinnar. Þú getur sent inn skjöl þín í gegnum örugga upphleðslugátt á SpinBoss reikningnum þínum.

Persónuupplýsingar þínar og skjöl eru meðhöndluð af ýtrustu varúð og í samræmi við gildandi persónuverndarlög, þar á meðal GDPR. Öll gögn eru dulkóðuð og geymd á öruggan hátt. Aðeins takmarkaður fjöldi starfsmanna með sérstaka þörf hefur aðgang að þessum upplýsingum. Við munum aldrei deila upplýsingum þínum með þriðja aðila nema þegar lög krefjast þess eða til að uppfylla leyfisskyldur okkar.

SpinBoss er fullkomlega skuldbundið til að uppfylla öll gildandi lög og reglugerðir um peningaþvætti (AML) og fjármögnun hryðjuverka (CTF). KYC ferli okkar eru hönnuð til að greina og koma í veg fyrir ólöglega starfsemi. Við vinnum náið með löggjafarvaldinu okkar og öðrum yfirvöldum til að tryggja að við séum ávallt í fararbroddi í baráttunni gegn fjármálaglæpum. Þetta þýðir að við getum krafist viðbótarupplýsinga eða stöðvað viðskipti ef grunur leikur á um ólöglega starfsemi.

Löglegur aldur til að spila hjá SpinBoss er 18 ár eða hærri, allt eftir lögsögu þinni. Sem ábyrgur rekstraraðili erum við staðráðin í að koma í veg fyrir að ólögráða einstaklingar fái aðgang að þjónustu okkar. Aldursstaðfesting er mikilvægur hluti af KYC ferlinu okkar. Ef við getum ekki staðfest aldur þinn á fullnægjandi hátt, munum við loka reikningnum þínum og halda eftir öllum fjármunum þar til fullnægjandi sönnunargögn hafa verið lögð fram. Ef í ljós kemur að leikmaður er undir lögaldri, verður reikningurinn tafarlaust lokaður og allir vinningar gerðir upptækir.

Ef staðfestingarferlið er seinkað vegna ófullnægjandi skjala eða annarra vandamála, munum við hafa samband við þig til að biðja um frekari upplýsingar. Ef við getum ekki staðfest auðkenni þitt eða önnur nauðsynleg atriði innan hæfilegs tíma, eða ef þú neitar að leggja fram umbeðin skjöl, getur það leitt til takmörkunar á reikningi þínum, frystingar á fjármunum eða jafnvel lokunar reikningsins. Við munum alltaf reyna að finna lausn en verðum að fylgja reglum og lögum.

Ef þú hefur einhverjar spurningar varðandi KYC og staðfestingarferlið, vinsamlegast hafðu samband við þjónustudeild SpinBoss. Þjónustuteymi okkar er til staðar til að aðstoða þig og veita skýringar á öllum stigum ferlisins. Þú getur haft samband við okkur í gegnum tölvupóst eða spjall á vefsíðu okkar. Við erum hér til að gera ferlið eins einfalt og skýrt og mögulegt er fyrir þig.